Материал подготовлен на основе вебинара от ЭТП ГПБ по теме: «Как избежать кассового разрыва: успешные кейсы по факторингу».
Факторинг – это финансирование под уступку прав денежного требования. Денежные требования возникают в момент перехода права собственности на товар либо оказания факта услуги, подписания первичной документации. Факторинг позволяет избегать кассовых разрывов, расширять клиентскую базу, функционировать предприятию при работе по принципу отсрочки платежа. Часто данная услуга удобнее, чем кредит, за счет гибкости и разнообразия возможностей. В частности: суммы и сроки финансирования могут варьироваться самим клиентом в зависимости от его потребностей.
Факторинг обладает определенным рядом преимуществ:
- он не требует твердого залога;
- его можно получить дистанционно онлайн и не зависеть от точки присутствия;
- максимально прост в получении;
- требует минимальный пакет документов – достаточно буквально двух: договора поставки/договора подряда и анкеты, которая закрывает потребности банка или фактора.
Как отмечает эксперт от компании “Факторинг ПЛЮС”, все описанные ниже кейсы и интересные истории, относятся исключительно к рабочей практике конкретного фактора и могут отличаться от подходов к рассмотрению сделок и сопровождения клиентов другими банками и финансовыми организациями. Но, в целом, все это применимо практически ко всему рынку факторинга.
Кейс № 1: Логистика
Компания:
- Екатеринбург, дата регистрации – 02.08.2006;
- Отсрочка – 60 календарных дней (к/д).
Условия:
- Начальный оборот – 3 млн руб.;
- Дебитор Mondi Aramil (крупный производитель тары и упаковки);
Итог работы по факторингу:
- Оборот на 31.07.2020 – 13 млн руб.
Логисты – это профессионалы своего дела, но тот документооборот, который возникает именно у них, является одним из самых сложных для применения в факторинге. Огромное количество документов, постоянный сдвиг сроков возникновения денежных требований и ошибки в сопроводительных документах, – это все то, что, как правило, характеризует документооборот между заказчиком и логистической компанией.
При обращении логистической компании к фактору, оборот компании изначально был небольшим и составлял не более трех миллионов рублей. Применяя факторинговую схему, поставщик смог высвободить денежные требования и подключать все новые и новые заказы. Он брал больше заказов от его текущего заказчика Mondi Aramil, смог утвердиться и зарекомендовать себя как надежного поставщика, что впоследствии помогло ему получить, в том числе, контракты головной структуры Mondi, одного из крупнейших производственных предприятий нашей страны.
Таким образом, логистическая компания при работе по факторингу смогла увеличить обороты до постоянного значения в 13 миллионов рублей за один летний сезон!
Вывод: Факторинг – хороший инструмент при работе поставщика с одним заказчиком/покупателем и готовностью предоставлять ему больший ассортимент услуг или большее количество товаров. Если поставщик может это обеспечить, и спрос на его товары или услуги есть, но есть нехватка оборотных средств для этих целей, то факторинг позволяет не ждать истечения отсрочки, а получать денежные средства сразу от фактора. Таким образом, поставщик может увеличивать свой объем, либо брать новые контракты уже с другими заказчиками.
Кейс № 2: Посуда
Компания:
- Москва, дата регистрации – 09.06.2016;
- Отсрочка – 40-105 к/д.
Условия:
- Начальный оборот – 15 млн руб.;
- Работа с OZON;
Итог работы по факторингу:
- Оборот на 31.07.2020 – 116 млн руб.;
- Работает с OZON, «Холодильник.ру», «Беру.ру».
Основная деятельность компании – продажа посуды через OZON. И это хороший пример про использование получаемого финансирования, которое они получают за счет уступки дебиторской задолженности, на развитие, расширение ассортимента, подключение новых дебиторов и выхода на новые рынки сбыта.
В канун нового года данная компания позволила себе заняться продажей елок. Почему? Все просто: за счет оперативно получаемых факторинговых средств, компания смогла аккумулировать дополнительную ликвидность и произвести закупку для успешной реализации акционной новогодней партии товара.
Вывод: За счет оперативного финансирования компания-поставщик может начать брать новые контракты и увеличивать товарооборот. Так, например, компания-поставщик посуды, представленная на OZON, смогла расширить продажи и быть представленными на «Холодильник.ру» и «Беру.ру». Как следствие – значительный рост показателей оборачиваемости.
Кейс № 3: БАДы
Компания:
- В Калуге;
- Дата регистрации – 31.03.2014;
- Отсрочка – 120 к/д.
Условия:
- Начальный оборот – 4 млн. руб.;
- Работали с «Ригла»;
- Подключили факторинг с 11.07.2019;
- Оборот на 31.07.2020 – 5 000 000 руб.;
- Работает с «АО «Тандер».
Следующая компания – один из крупнейших производителей БАДов в нашей стране. Компания работает с 2014 года. Они пришли к нам в середине 2019 года с контрактом на проект и поставляли свою продукцию на полки, в том числе, аптек «Ригла».
В период пандемии они решили заняться антисептиками и пришли к нам. Они заключили контракт на поставку этих антисептиков торговой сети «Тандер». Они смогли быстро получить финансирование, они смогли оперативно его получить – неважно по какому контракту. Все кейсы по коронавирусу имеют схожие истории.
Самое главное, что у вас появляется идея или контракт, или интересный тендер, за который вы готовы браться, но вы понимаете, что вы можете либо не потянуть отсрочку, либо вам не хватит денег на закупку. Вы всегда можете понимать, что: либо вы идете за классическим кредитным продуктами и вас смотрят, либо сейчас в моменте уступаете свою дебиторскую задолженность, получаете деньги и возможность реализовывать те стремления, которые у вас есть.
Кейс № 4: Аксессуары
Компания:
- В Санкт-Петербурге;
- Дата регистрации – 16.02.2010;
- Отсрочка – 150 к/д.
Условия:
- Начальный оборот – 42 млн. руб.;
- Работали с ПАО «Мегафон»;
- Подключили факторинг с 11.07.2019;
- Оборот на 31.07.2020 – 55 500 000 руб.;
Последний кейс – аналогично – это один из крупнейших поставщиков аксессуаров для мобильных устройств и телефонов. Понятно, что в период пандемии спрос практически упал до нуля и здесь, опять-таки, не меняя покупателя, была изменена палитра поставляемой продукции. Конечно, это были антисептики и эту продукцию точно так же они смогли уже очень быстро реализовать, даже нарастили свои поставки.
Как получить услугу факторинга
Для получения услуги факторинга через Финансовый Супермаркет ЭТП ГПБ нужно:
- Оформить заявку на финансирование на странице услуги;
- Получить консультацию от экспертов Финансового Супермаркета ЭТП ГПБ;
- Выбрать наиболее подходящую организацию для заключения договора из специально отобранных для вас;
- Заключить договор и начать работать.
Для получения услуги факторинга необходимо будет:
- Заключить договор с фактором (включая уведомление об уступке прав требования);
- Предоставить фактору данные о поставках;
- И просто получить оплату по контракту сразу, без отсрочки.
Факторинг – сложная и комплексная услуга, которая требует от клиента понимания сферы применения сервиса и возможности, которые он дает. Эксперты ЭТП ГПБ помогли уже тысячам клиентов успешно внедрить факторинг и экспоненциально расширить возможности бизнеса. Просто свяжитесь с нами:
По телефону: + 7 800 100 66 20 (звонок по России бесплатный)
Или оставьте заявку на сайте
И высококвалифицированные эксперты Финансового Супермаркета ЭТП ГПБ помогут вам принять взвешенное решение в интересах вашего бизнеса!